Банковский счёт в ОАЭ: что нужно и что проверяют
Ключевой факт: с Emirates ID счёт открывается почти в любом банке, но комплаенс по источнику средств стал строже — особенно к переводам из России. Вопросы задают всем — это норма, а не признак проблемы.
Что подготовить заранее
- подтверждение источника средств (source of funds): трудовой договор, договор купли-продажи или аренды, банковские выписки;
- Emirates ID и визу;
- для предпринимателей — документы компании и её деятельность.
Варианты
| Ситуация | Что доступно |
|---|---|
| Есть Emirates ID | счёт почти в любом банке; быстрее всего онбординг у цифровых банков Wio и Mashreq Neo — заявка с телефона, карта и IBAN. Zand пока обслуживает только бизнес: личные счета обещаны, но не открыты |
| Нет резидентства | как правило только сберегательные счета в крупных банках и с минимальным остатком от AED 25–100 тыс. |
| Требования банка | минимальный остаток различается по банку и тарифу; для премиальных пакетов — от AED 100 тыс. |
Если счёт закрывают — чаще всего из-за непрозрачных операций: крупные нерегулярные поступления без документов. Лечится тем, что все деньги приходят по договорам, а документы готовы заранее.